Ziel dieses Aktien-Schnell-Checks
Ziel des Aktien-Schnell-Check ist, dass du in kurzer Zeit für zehn Aktien eine Einschätzung erhältst, ob diese aktuell kaufenswert sind und wenn ja wann. Für jede Aktie stelle ich dir das Unternehmen sowie die aktuellen Bewertungen auf Basis meiner Aktienkönig-Bewertungsmodelle kurz vor. Diese Bewertung zeigt auf, für welche Art von Investor und zu welcher Anlagestrategie die Aktien passen. Dabei beleuchte ich auch die wichtigsten Kennzahlen der einzelnen Bewertungsmodelle.
Anschließend folgt eine schnelle Chartanalyse für jede Aktie, die dazu dient, den übergeordneten Trend zu identifizieren und wichtige Kursmarken zu bestimmen, an denen sich ein Kauf lohnen könnte. Das Ziel ist, dass du am Ende für jede der zehn Aktien genau weißt, ob die Aktie kaufenswert ist und wann ein guter Einstiegszeitpunkt ist oder ob du lieber Abstand von der Aktie nehmen solltest.
Viel Spaß beim Lesen!
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Aktie 1: UnitedHealth
| ISIN | WKN | US91324P1021 | 869561 |
| Marktkapitalisierung | 459.884 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Gesundheitswesen |
| Industrie | Anbieter & Dienstleister im Gesundheitswesen |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 11,1% | 12,9% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 17,2% | 19,0% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 13,1% | 14,4% |
UnitedHealth bietet eine breite Palette von Dienstleistungen im Gesundheitswesen. Der größte Geschäftsbereich des Unternehmens ist das Segment Krankenversicherungen. Hier bietet das Unternehmen diverse Krankenversicherungsprodukte an. UnitedHealth ist einer der größten Krankenversicherer in den USA. Außerdem bietet das Unternehmen eine Vielzahl an Gesundheitsdienstleistungen wie beispielsweise die Verwaltung von Gesundheitsplänen die Koordination von Pflegeleistungen an.
Aktienkönig Punktemodelle für UnitedHealth
| Trend-Check: 3 / 7 | Fundamental-Check: 13 / 15 |
| Dividenden-Check: 8 / 10 | Dauerläufer-Check: 8 / 10 |
Die Aktie von UnitedHealth kommt aktuell mit Ausnahme des Trend-Checks auf gute Ergebnisse in den Aktienkönig-Bewertungsmodellen. Aufgrund der starken Abwärtsdynamik in den letzten Tagen erzielt UnitedHealth im Trend-Check nur noch 3 von 7 Punkten. Im Dauerläufer-Check erzielt UnitedHealth mit 8 von 10 Punkten ein gutes Ergebnis. Zu hohe Risikomaße (Drawdown über die letzten 20 Jahre von -73%) kosten hier allerdings zwei Punkte.
Im Fundamental-Check kann UnitedHealth einen Großteil der Vorgaben ohne Probleme erfüllen. Lediglich die Margen fallen etwas gering aus (Nettomarge 6,1%), weshalb die Aktie zwei Punkte liegen lässt. Die niedrigen Margen sind aber eher auf das Geschäftsmodell als auf eine Schwäche des Unternehmens zurückzuführen. Im Dividenden-Check überzeugt UnitedHealth mit einem hohen Dividendenwachstum von +21% pro Jahr über die letzten zehn Jahre und einer sehr guten Dividendenkontiunität. Da die Dividendenrendite mit 1,6% aber eher gering ist, kann die Aktie einen Punkt hier nicht erzielen.
Chartanalyse für UnitedHealth
Bis 2022 befand sich die Aktie von UnitedHealth in einem sehr stabilen Aufwärtstrendkanal. Seitdem liegt allerdings eine Seitwärtsbewegung vor. Im Juli ist es der Aktie gelungen über ihr bisheriges Allzeithoch von 553 USD (lila) auszubrechen, sodass anschließend viel für eine Fortsetzung des langfristigen Aufwärtstrends gesprochen hat.
Nun ist die Aktie seit einigen Tagen aber massiv unter Druck. Auslöser dafür war der Mord an dem UnitedHealthcare CEO. UnitedHealthcare ist eine Tochtergesellschaft von UnitedHealth. Fundamental hat sich am Unternehmen allerdings nicht viel geändert. Am Ende entscheidet aber natürlich die Stimmung am Markt über die weitere Kursentwicklung. Aktuell sieht es aber eher nach einer überverkauften Situation aus. Entscheidend ist nun vor allem, dass die Unterstützung im Beriech von 435 bis 450 USD (grün markiert) hält. Das bedeutet nicht, dass die Aktie bis dahin fallen muss, spätestens hier sollte die kurzfristige Abwärtsbewegung allerdings gestoppt werden, andernfalls sieht die Situation bei UnitedHealth alles andere als attraktiv aus.
Fazit zu UnitedHealth
Die Aktie von UnitedHealth kann in den Aktienkönig-Bewertungsmodellen überzeugen. Aufgrund des starken Kursrückgangs der letzten Tage schwächelt die Aktie allerdings im Trend-Check. Hier gilt es nun abzuwarten, ob zeitnah eine Stabilisierung gelingt. Als Halteposition kannst du in der Aktie drinbleiben, da das Unternehmen langfristig nach wie vor attraktiv ist. Für einen Kauf sollte die nächsten Tage aber zunächst eine Bodenbildung abgewartet werden. Hierbei kommt es vor allem auf die Unterstützung zwischen 435 und 450 USD an.
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Aktie 2: Snap-On
| ISIN | WKN | US8330341012 | 853887 |
| Marktkapitalisierung | 17.756 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Industriegüter |
| Industrie | Maschinen |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 15,1% | 17,6% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 9,5% | 12,0% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 12,2% | 14,8% |
Snap-On ist in der Herstellung und dem Vertrieb von Werkzeugen tätig. Zu den Produkten des Unternehmens gehören beispielsweise Handwerkzeuge wie Schraubenschlüssel, Zangen und Sägen, Elektrowerkzeuge wie Bohrmaschinen und Schleifmaschinen sowie Diagnose- und Messgeräte.
Aktienkönig Punktemodelle für Snap-On
| Trend-Check: 6 / 7 | Fundamental-Check: 15 / 15 |
| Dividenden-Check: 9 / 10 | Dauerläufer-Check: 5 / 10 |
Die Aktie von Snap-On erzielt im Fundamental-Check die Höchstpunktzahl von 15 Punkten. Eine hohe Gesamtkapitalrendite von 14%, eine Nettomarge von 21%, die günstige Bewertung mit einem KGV von 18 sowie ein stabiles Umsatz- und Gewinnwachstum (Gewinnwachstum von +8,3% pro Jahr über die letzten fünf Jahre) machen die Aktie zu einem fundamental sehr attraktiven Investment.
Aber auch im Dividenden-Check kommt Snap-On mit 9 von 10 Punkten auf ein sehr gutes Ergebnis. Die Dividendenrendite liegt mit 2,2% zwar nur noch knapp über der Vorgabe, das ist allerdings auch auf den starken Kursanstieg der Aktie in den letzten Wochen zurückzuführen. Das Dividendenwachstum über die letzten fünf und zehn Jahre liegt bei jeweils rund 15% pro Jahr. Eine Ausschüttungsquote von nur 40% zeigt außerdem, dass hier noch viel Luft für Dividendensteigerungen vorhanden ist. Die aktuell hohe Dynamik der Aktie kommt auch in einer guten Bewertung nach dem Trend-Check mit aktuell 6 von 7 Punkten zum Ausdruck.
Chartanalyse für Snap-On
Langfristig betrachtet verzeichnet die Aktie von Snap-On einen starken Aufwärtstrend, welcher kurz- bis mittelfristig allerdings immer wieder von Seitwärtsbewegungen unterbrochen wird. Die letzte Seitwärtsbewegung hat die Aktie zwischen Mitte 2023 und Herbst 2024 verzeichnet. Nach einem starken Quartalsbericht (veröffentlicht Mitte Oktober) hat die Aktie von Snap-On an Fahrt gewonnen und dabei den Widerstand in Form ihres bisherigen Allzeithochs von knapp 300 USD (lila) nachhaltig überwunden. Dieses Niveau ist nun eine sehr wichtige Unterstützung.
Damit notiert die Aktie nun auch wieder über der grauen Aufwärtstrendlinie mit Ursprung im Jahr 2022. Inwiefern diese nun noch Relevanz hat, wird sich allerdings erst noch zeigen müssen. Schließlich notierte Snap-On längere Zeit unterhalb dieses Niveaus. Eine erste Unterstützung findet die Aktie von Snap-On nun bereits bei 337 bis 346 USD (grün markiert). Dieses Niveau ist auf die Aufwärtskurslücke von Ende Oktober zurückzuführen.
Fazit zu Snap-On
Die Aktie von Snap-On kommt in gleich drei Aktienkönig-Bewertungsmodellen auf sehr gute Ergebnisse. Vor allem für ein Fundamental-Depot und ein Dividenden-Depot ist die Aktie sehr attraktiv. Aktuell ist Snap-On im Aktienkönig-Dividenden-Depot enthalten. Nach dem Ausbruch über das bisherige Allzeithoch infolge des starken Quartalsberichts ist wieder neue Dynamik aufgekommen und der langfristige Aufwärtstrend ist weiterhin intakt. Kleine Korrekturen wie die laufende bieten sich bereits gut für einen Einstieg an.
Aktie 3: BMW
| ISIN | WKN | DE0005190003 | 519000 |
| Marktkapitalisierung | 48.871 Mio. EUR |
| Land | Deutschland |
| Sektor | Zyklische Konsumgüter |
| Industrie | Kraftfahrzeuge |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 1,0% | 6,8% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | -1,4% | 3,6% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 4,5% | 8,3% |
BMW gehört zu den weltweit führenden Herstellern von Premium-Automobilien. Zum Konzern gehören außerdem die Marken Rolly-Royce und MINI. Neben der Herstellung und dem Verkauf von Autos bietet BMW auch zahlreiche Finanzdienstleistungen wie das Leasing oder das Vermögensmanagement an. Rund 70% der Umsätze erwirtschaftet BMW mit dem Verkauf von Autos, knapp 30% entfallen auf Finanzdienstleistungen.
Aktienkönig Punktemodelle für BMW
| Trend-Check: 1 / 7 | Fundamental-Check: 10 / 15 |
| Dividenden-Check: 7 / 10 | Dauerläufer-Check: 6 / 10 |
BMW erzielt im Dividenden-Check mit 7 von 10 Punkten eine gute Bewertung. Attraktiv ist hier auf jeden Fall eine Dividendenrendite von 7,5% bei einer gleichzeitig geringen Ausschüttungsquote von 46%. Positiv ist auch das hohe Dividendenwachstum von +9% pro Jahr über die letzten zehn Jahre. Da BMW die Dividende aber unregelmäßig erhöht und auch schon öfter mal gekürzt hat, verpasst die Aktie hier eine bessere Bewertung. Beachten solltest du außerdem, dass für die kommenden Jahre eine geringere Dividende erwartet wird.
Im Fundamental-Check erzielt BMW 10 von 15 Punkten. Eine zu geringe Gesamtkapitalrendite (3,4%) sowie geringe Margen (Nettomarge 5,5%) verhindern hier eine bessere Bewertung. Dafür ist die Aktie mit einem KGV von gerade einmal 6,6 sehr günstig bewertet. Im Dauerläufer-Check überzeugt BMW mit einem soliden Umsatz- und Gewinnwachstum von jeweils gut +7% über die letzten zehn Jahre. Aufgrund einer geringen Rendite von nur +4% über die letzten zehn Jahre (inklusive Dividenden) sowie zu hohen Risikomaßen lässt BMW hier allerdings Punkte liegen.
Chartanalyse für BMW
Die letzten Monate ist die Aktie von BMW deutlich unter Druck geraten. Wichtig war, dass der Unterstützungsbereich zwischen 65 und 70 Euro (grün markiert) gehalten hat. Zwar hat die BMW-Aktie dabei die Tiefs der letzten Jahre leicht nach unten durchschritten, da die Aktie aber kurz danach wieder nach oben gedreht ist, hat diese Unterstützung gehalten.
Dennoch befindet sich BMW mittelfristig in einem Abwärtstrend. Damit dieser Trend gebrochen wird, muss die Aktie über den letzten lokalen Hochpunkt von 85 Euro (hellblau) steigen. Dann wäre es durchaus möglich, dass hier wieder positive Dynamik aufkommt. Bis dahin heißt es jedoch abwarten.
Fazit zu BMW
Die Aktie von BMW kommt vor allem im Dividenden-Check auf eine gute Bewertung. Grundsätzlich ist BMW damit für ein Dividenden-Depot interessant. Kritisch ist allerdings die fehlende Dividendenkontinuität, welche immer wieder zu Dividendenkürzungen geführt hat. Charttechnisch läuft eine Stabilisierung, noch ist der mittelfristige Abwärtstrend allerdings nicht gebrochen.
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