Ziel dieses Aktien-Schnell-Checks
Im Aktien-Schnell-Check stelle ich dir für fünf Aktien kurz gehaltene Aktienanalysen vor. Jede Aktie wird zunächst auf Basis meiner vier Aktienkönig-Bewertungsmodelle analysiert, anschließend folgt eine Chartanalyse. Außerdem erhältst du eine Einschätzung zum Drawdown, der Bewertung auf Basis des KGVs sowie eine Analyse der Dividendenentwicklung. Ziel ist, dass du für jede der fünf Aktien genau weißt, ob es sich lohnt in diese zu investieren und für welche Art von Investor die Aktie geeignet ist.
Viel Spaß beim Lesen!
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Aktie 1: Fiserv
| ISIN | WKN | US3377381088 | 881793 |
| Marktkapitalisierung | 33.718 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Finanzen |
| Industrie | Sonstige Finanzdienstleistungen |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | -12,7% | -12,7% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 2,6% | 2,6% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 9,4% | 9,4% |
Bei Fiserv handelt es sich um ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Technologielösungen für Banken, Broker, Kreditgenossenschaften, Händler und andere Unternehmen bereitstellt. Fiserv bietet innovative Produkte und Dienstleistungen für die Verarbeitung von Zahlungen in verschiedenen Formen (Debit- und Kreditkarten, mobile Zahlungen, etc.), Kontoeröffnungs- und Kreditvergabeprozesse sowie die Abwicklung von Transaktionen im E-Commerce.
Aktienkönig Punktemodelle für Fiserv
| Trend-Check: 0 / 8 | Fundamental-Check: 6 / 10 |
| Dividenden-Check: 1 / 10 | Dauerläufer-Check: 4 / 10 |
Die Aktie von Fiserv hat sich über das letzte Jahr zu einer absoluten Problemaktie entwickelt. Das spiegeln auch die Ergebnisse nach den Aktienkönig-Bewertungsmodellen wieder. Vor einem Jahr konnte Fiserv im Dauerläufer-Check noch eine sehr gute Bewertung erzielen, hier reicht es aktuell nur noch zu 4 Punkten. Diese holt sich Fiserv beim Umsatz- und Gewinnwachstum. Bei den Performance- und vor allem Risikomaßen fällt Fiserv inzwischen aber komplett durch. Über zehn Jahre liegt die Rendite bei nur noch +3% pro Jahr. Besonders erschreckend ist die große Drawdown-Differenz von -76% zu -2%, die die Aktie erst kürzlich erzielt hat.
Im Fundamental-Check reicht es zu 6 Punkten, was auch eher durchschnittlich ist. Die Gesamtkapitalrendite fällt mit 4,8% hier etwas zu gering aus, gleiches gilt für die Eigenkapitalrendite mit 13,5%. Punkten kann Fiserv dafür unter anderem bei der Nettomarge mit 17% sowie einem KGV von nur 10. Im Trend-Check sind 0 Punkte allerdings als Warnzeichen zu betrachten. Über die letzten sechs Monate beträgt der Verlust -47% und auch über drei Jahre enttäuscht Fiserv mit -45%. Auch hier belasten äußerst hohe Risikomaße wie eine Volatilität von 45% über die letzten drei Jahre (S&P 500 mit 15%).
Dauerläufer-Check für Fiserv
Chartanalyse für Fiserv
Bis Anfang 2025 sah bei Fiserv alles in Ordnung aus. Die Aktie folgte bis dahin einem sehr starken langfristigen Aufwärtstrend. In der ersten Jahreshälfte 2025 ging die Aktie dann in eine schärfere Korrektur über, was anfangs unkritisch war, da die Aktie zuvor auch sehr stark gestiegen ist. Die lilafarbene Abwärtstrendlinie zeigt hier deutlich mit welche großer Geschwindigkeit Fiserv die Abwärtsbewegung vollzieht.
Bereits die Abwärtskurslücke von Ende Juli war ein Warnzeichen. Kurz darauf wurde die Aktie Anfang August 2025 auch aus dem Dauerläufer-Depot verkauft. Wie sich gezeigt hat, war das absolut richtig. Anschließend hat Fiserv die Abwärtsbewegung fortgesetzt. Nach einem enttäuschenden Quartalsbericht ist die Aktie von Fiserv im Oktober 2025 an einem Tag massiv eingebrochen. Seitdem ist keine Erholung gelungen.
Vor einigen Wochen hat Fiserv außerdem das Tief von Ende November 2025 bei 60 USD (hellblau) unterschritten und die Abwärtsbewegung damit bestätigt. Damit auch nur ansatzweise von einer Besserung gesprochen werden kann, müsste Fiserv zumindest über das Tief der Abwärtskurslücke bei 77 USD (orange) steigen.
Nach dieser bewegenden Kurshistorie kommt die Aktie von Fiserv für ein langfristig ausgelegtes solides Investment auf absehbare Zeit nicht in Betracht. Denkbar wäre höchstens eine Spekulation auf einen Turnaround. Dafür wäre aber wie gesagt ein Anstieg über 77 USD erforderlich. Bei neuen Tiefs sollte solch eine Spekulation überdacht werden.
Drawdown-Analyse für Fiserv
Bis Anfang 2025 hielten sich die Drawdowns bei Fiserv in Grenzen. Die Aktie galt bis dahin als zuverlässig bei gleichzeitig hohen Renditen. Bereits in der erste Jahreshälfte 2025 hat Fiserv dann im Vergleich zum Gesamtmarkt aber schon einen großen Drawdown verzeichnet. Damit wurde die Situation bereits kritisch. Mit dem Einbruch der letzten Monate gilt Fiserv nun als Hoch-Risiko-Aktie. Mit solch einer Drawdown-Historie hat sich Fiserv auf absehbare Zeit als Investmentkandidat disqualifiziert.
Historische Bewertung nach dem KGV für Fiserv
Nach dem massiven Einbruch der letzten Monate ist die Aktie von Fiserv mit einem KGV von 10 inzwischen günstig bewertet. Vor allem in Relation zur historischen Bewertung ist das aktuelle KGV günstig. Damit Fiserv so günstig bleibt, muss das aktuelle Ertragsniveau die nächsten Jahre aber mindestens gehalten werden. Günstig ist die Aktie, das ist allerdings kein Garant dafür, dass zeitnah ein massiver Kursanstieg erfolgen muss.
Analyse der Dividende von Fiserv
Da Fiserv in seiner Unternehmensgeschichte noch keine Dividende ausgeschüttet hat, kann keine Analyse der Dividendenrendite erfolgen.
Fazit zu Fiserv
Die Aktie von Fiserv befindet sich seit einem Jahr im Krisenmodus. Im August 2025 wurde Fiserv auch aus dem Dauerläufer-Depot verkauft. Mit dem Einbruch im Oktober letztes Jahr gilt Fiserv nun als Hoch-Risiko-Aktie. Die Bewertung nach dem KGV ist zwar günstig, nach den Aktienkönig-Bewertungsmodellen kommt ein Kauf allerdings nicht infrage. Außerdem ist die charttechnische Situation angespannt und eine Bodenbildung bislang nicht in Sicht.
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Aktie 2: Snap-on
| ISIN | WKN | US8330341012 | 853887 |
| Marktkapitalisierung | 19.906 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Industriegüter |
| Industrie | Maschinen |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 9,7% | 12,6% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 9,1% | 11,7% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 12,2% | 14,9% |
Snap-on ist in der Herstellung und dem Vertrieb von Werkzeugen tätig. Zu den Produkten des Unternehmens gehören beispielsweise Handwerkzeuge wie Schraubenschlüssel, Zangen und Sägen, Elektrowerkzeuge wie Bohrmaschinen und Schleifmaschinen sowie Diagnose- und Messgeräte. Der umsatzstärkste Bereich ist das Segment Werkzeuge, das auf einen Umsatzanteil von rund 50% kommt. In dieses Segment fällt der Verkauf von Reifenmontagegeräten, Hebebühnen oder auch Batterieladegeräten.
Aktienkönig Punktemodelle für Snap-on
| Trend-Check: 5 / 8 | Fundamental-Check: 10 / 10 |
| Dividenden-Check: 9 / 10 | Dauerläufer-Check: 5 / 10 |
Die Aktie von Snap-on erzielt im Fundamental-Check die Höchstpunktzahl von 10 Punkten und besteht dabei jedes einzelne Kriterium ohne Probleme. Die Gesamtkapitalrendite liegt doppelt so hoch wie gefordert (10% bei einer Vorgabe von 5%). Die Eigenkapitalquote von 70% zeigt eine gesunde Finanzierungsstruktur des Unternehmens. Auch ein Gewinnwachstum von +10% pro Jahr über die letzten fünf Jahre kann sich sehenlassen.
Im Dividenden-Check erzielt Snap-on mit 9 von 10 Punkten ebenfalls eine sehr gute Bewertung. Die Dividendenrendite liegt bei moderaten 2,6% bei einer Ausschüttungsquote von 45%. Als Dividendenaktie äußerst attraktiv wird Snap-on mit einem sehr stabilen Dividendenwachstum von jeweils +15% pro Jahr über die letzten fünf und zehn Jahre. Einen Punkt verpasst Snap-on hier äußerst knapp, weil die Rendite über 5 Jahre etwas geringer ausfällt als die des S&P 500.
Fundamental-Check für Snap-on
Chartanalyse für Snap-on
Langfristig betrachtet verzeichnet die Aktie von Snap-on einen starken Aufwärtstrend, welcher kurz- bis mittelfristig allerdings immer wieder von Seitwärtsbewegungen unterbrochen wird. Die letzte Seitwärtsbewegung hat die Aktie zwischen Mitte 2023 und Herbst 2024 verzeichnet. Diese Seitwärtsphase konnte Snap-on mit einem sehr starken Quartalsbericht im Oktober 2024 überwinden. Das ehemalige Hoch dieser Seitwärtsbewegung bei knapp 300 USD (orange) bildet langfristig betrachtet aktuell die wichtigste Unterstützung.
Seit Mitte 2022 besteht für Snap-on eine Aufwärtstrendlinie (hellblau), welche aktuell bei rund 340 USD verläuft. Daran konnte sich die Aktie die letzten Monate schon öfter stabilisieren. Auch ein Bruch dieses Niveaus wäre aber keine nachhaltige Trendwende. Knapp darunter wartet dann der grün markierte Unterstützungsbereich zwischen 330 und 335 USD. Hier liegen diverse Hoch- und Tiefpunkte der letzten 1,5 Jahre.
Aktuell ist Snap-on dabei das Hoch von Ende 2024 bei 370 USD (lila) zu überwinden. Hier muss aber noch ein paar Wochen abgewartet werden, ob es der Aktie gelingt sich nachhaltig darüber zu etablieren. Langfristig ist bei Snap-on alles in Ordnung, solange sich die Aktie über der Unterstützung von rund 300 USD (orange) hält.
Drawdown-Analyse für Snap-on
Die Aktie von Snap-on verzeichnet kurzfristig mal etwas größere Drawdowns als der S&P 500. Das ist vor allem in der Zeit zwischen 2016 und 2022 klar erkennbar. Diese halten sich aber im Rahmen und konnten auch schnell wieder ausgeglichen werden. Die letzten Jahre sehen wir in Relation zum Gesamtmarkt kaum deutlich größere Rücksetzer. Die Aktie von Snap-on ist daher als stabil einzustufen.
Historische Bewertung nach dem KGV für Snap-on
Das KGV von Snap-on liegt aktuell bei rund 20. Absolut betrachtet ist diese Bewertung nicht teuer. Das durchschnittlich KGV der letzten zehn und 20 Jahre liegt mit jeweils rund 16 aber klar niedriger. Deutlich zu erkennen ist auch, dass Snap-on die letzten Jahre fast nie KGVs von mehr als 20 verzeichnet hat. Im historischen Vergleich ist die Aktie aktuell also nicht günstig. Absolut betrachtet und auch unter Berücksichtigung der Wachstumsrate des Unternehmens ist ein KGV im Bereich von 20 aber keinesfalls als überbewertet einzustufen.
Analyse der Dividende von Snap-on
Snap-on überzeugt mit einem sehr stabilen und gleichzeitig staken Dividendenwachstum. Dass die Dividende sehr gleichmäßig wächst, wird auch daran deutlich, dass das Dividendenwachstum über die letzten fünf und zehn Jahre mit jeweils +15% pro Jahr identisch ist. Mit diesem Dividendenwachstum ist es Snap-on gelungen die Dividendenrendite die letzten Jahre durchgehend über 2% zu halten. In Relation zu vor zehn Jahren konnte Snap-on die Dividendenrendite von 1,5% auf 2,6% steigern. Das alles in Kombination sorgt dafür, dass Snap-on als sehr attraktive Dividendenaktie einzustufen ist.
Fazit zu Snap-on
Mit 10 Punkten im Fundamental-Check ist die Aktie von Snap-on eine fundamental betrachtet besonders starke Aktie. Auch als Dividendenaktie kommt Snap-on mit 9 von 10 Punkten in Betracht. Aktuell befindet sich Snap-on auch in beiden zugehörigen Aktienkönig-Depots. Die Aktie befindet sich nach wie vor in einem stabilen Aufwärtstrend und ist absolut betrachtet nicht teuer. In Relation zum historischen KGV liegt allerdings eine leicht erhöhte Bewertung vor. Ein Kauf ist auch zum aktuellen Kursniveau möglich, bei Rücksetzern von mehr als 10% würde die Aktie aber noch deutlich attraktiver werden.
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Alle in diesem Beitrag dargestellten Informationen dienen ausschließlich der Information und stellen keine Anlageberatung oder Finanzanalyse im Sinne des WpHG dar. Es werden keine Empfehlungen bezüglichen einzelner Wertpapiere abgegeben. Insbesondere die Vorstellung einzelner Aktien spiegelt die persönliche Meinung des Verfassers wider und ist keinesfalls als Aufforderung zum Kauf oder Verkauf zu interpretieren. Auch alle weiteren Informationen sind keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf bestimmter Wertpapiere. Jeder Anleger, der die zur Verfügung gestellten Informationen nutzt, handelt selbstbestimmt und trägt somit die Verantwortung für sein Handeln und die daraus resultierenden Gewinne oder Verluste. Jedes Investment in Aktien ist mit Risiken behaften, die auch zu einem Totalverlust führen können.
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