Ziel dieses Aktien-Schnell-Checks
Im Aktien-Schnell-Check stelle ich dir für fünf Aktien kurz gehaltene Aktienanalysen vor. Jede Aktie wird zunächst auf Basis meiner vier Aktienkönig-Bewertungsmodelle analysiert, anschließend folgt eine Chartanalyse. Außerdem erhältst du eine Einschätzung zum Drawdown, der Bewertung auf Basis des KGVs sowie eine Analyse der Dividendenentwicklung. Ziel ist, dass du für jede der fünf Aktien genau weißt, ob es sich lohnt in diese zu investieren und für welche Art von Investor die Aktie geeignet ist.
Viel Spaß beim Lesen!
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Aktie 1: FICO
| ISIN | WKN | US3032501047 | 873369 |
| Marktkapitalisierung | 43.450 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Technologie |
| Industrie | Software |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 33,1% | 33,1% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 35,3% | 35,3% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 21,7% | 21,9% |
FICO (Fair Isaac Corporation) ist in der Datenanalytik und dem Entscheidungsmanagement tätig. Das Unternehmen entwickelt Kredit-Scores und bietet eine breite Palette an Softwarelösungen und Analysetools für Unternehmen in Branchen wie Finanzdienstleistungen, Telekommunikation, Versicherungen, Handel und Gesundheitswesen an. Diese unterstützen die Kunden von FICO dabei datengesteuerte Entscheidungen zu treffen, beispielsweise bei der Kreditvergabe, der Kundenbindung oder dem Risikomanagement.
Aktienkönig Punktemodelle für FICO
| Trend-Check: 2 / 8 | Fundamental-Check: 6 / 10 |
| Dividenden-Check: 2 / 10 | Dauerläufer-Check: 7 / 10 |
Die Aktie von FICO kommt nach dem Dauerläufer-Check mit 7 von 10 Punkten auf ein gutes Ergebnis. Hier überzeugt vor allem eine Rendite von +35% pro Jahr über die letzten zehn Jahre sowie ein Gewinnwachstum von +18% pro Jahr in dieser Zeit. Äußerst hohe Risikomaße kosten allerdings drei Punkte. Die Volatilität über die letzten 20 Jahre liegt bei 36% und der maximale Drawdown bei -79%.
Im Fundamental-Check erzielt FICO 6 Punkte. Diese Bewertung ist eher als durchschnittlich anzusehen. Während hier eine Gesamtkapitalrendite von 29% überzeugen kann, ist die Bewertung mit einem KGV von über 70 hoch. In den beiden anderen Modellen kann FICO jedoch nicht überzeugen. Aktuell zahlt das Unternehmen keine Dividende, sodass es im Dividenden-Check nur zu zwei Punkten reicht, die nicht im Zusammenhang mit der Dividende stehen. Im Trend-Check erzielt FICO ebenfalls nur zwei Punkte, was auf die Schwäche in den letzten Monaten und die ebenfalls hohen Risikomaße zurückzuführen ist.
Dauerläufer-Check für FICO
Chartanalyse für FICO
Vor allem in den Jahren 2023 und 2024 hat sich die Aktie von FICO enorm gut entwickelt und folgte hierbei der grau markierten Aufwärtstrendlinie. Dieser Trend wurde Anfang 2025 allerdings gebrochen und ging in eine Seitwärtsbewegung über. Auf der Unterseite hat sich dabei zwischen 1.500 und 1.620 USD (grün markiert) eine Unterstützung ausgebildet. Diese solltest du für eine Halteposition auch genau im Auge behalten. Bei Kursen deutlich darunter droht der Übergang in eine Abwärtsbewegung.
Kritisch zu werten ist auch der Einbruch Ende Mai, bei dem die Aktie innerhalb weniger Tage über 30% verloren hat. Die zuvor gestartete Erholung, mit der der Sprung über den Widerstandsbereich bei gut 1.900 USD (rot markiert) gelungen ist, wurde damit abrupt beendet. Nun kommt es erstmal darauf an, dass sich die Aktie nach diesem Einbruch über dem grün markierten Niveau stabilisiert.
Gelingt diese Stabilisierung muss das nächste Ziel das erneute Überwinden des Widerstands bei 1.900 USD sein. Erst wenn das gelingt, hat sich die Situation hier etwas entspannt. Damit an eine Fortsetzung des Aufwärtstrends gedacht werden kann, sind Kurse oberhalb des letzten Hochs von rund 2.200 USD (lila) notwendig.
Während FICO langfristig eine attraktive Aktie ist und einen starken Aufwärtstrend verzeichnet, sind kurzfristig starke Nerven gefragt. Ein Kauf ist aktuell möglich, dann muss aber die Unterstützung bei 1.500 USD halten. Andernfalls sollte die Position überdacht werden.
Drawdown-Analyse für FICO
Die Aktie von FICO ist als eher offensiv anzusehen. In den letzten Jahren hat FICO öfter ein paar größere Drawdowns als der S&P 500 verzeichnet. Ziehen wir aber in Betracht, dass die Aktie in den letzten zehn Jahren eine jährliche Rendite von 35% erzielt hat, ist das Ausmaß der Drawdowns aber noch in einem absolut fairen Verhältnis. Dennoch musst du dir darüber im Klaren sein, dass es hier auch kurzfristig immer wieder zu scharfen Rücksetzern kommen kann. Nur wenn du bereit bist das auszuhalten, kommt ein Investment infrage.
Historische Bewertung nach dem KGV für FICO
Aktuell liegt das KGV von FICO bei 75 und damit weit über dem historischen Durchschnitt. Das durchschnittliche KGV der letzten zehn Jahre beläuft sich auf 50. Hier muss aber auch erwähnt werden, dass FICO vor allem die letzten Jahre ein enorm starkes Wachstum verzeichnet hat und auch weiterhin ein hohes Wachstum erwartet wird. Aus dem hohen KGV lässt sich damit nicht automatisch eine starke Überbewertung ableiten. Klar ist, dass die Aktie nicht günstig ist und die hohe Bewertung wirklich nur zu rechtfertigen ist, wenn FICO auch in den kommenden Jahren ein ähnlich starkes Wachstum verzeichnen kann, wie es zuletzt der Fall war.
Analyse der Dividende von FICO
Aktuell schüttet FICO keine Dividende aus. Eine Analyse des Dividenden-Charts ist daher nicht möglich. Bis 2016 hat FICO noch eine Dividende je Aktie von 0,08 USD ausgeschüttet, welche damals aber auch nur einer Dividendenrendite von rund 0,1% entsprochen hat. Damit ist klar, dass FICO keine Dividendenaktie ist.
Fazit zu FICO
Mit 7 von 10 Punkten im Dauerläufer-Check kommt FICO auf eine gute Bewertung. Hohe Risikomaße verhindern hier aber eine bessere Bewertung. Langfristig weist die Aktie einen sehr starken Aufwärtstrend und ein hohes Wachstum auf. Diese hohe Dynamik geht aber auch einher mit hohen Risiken wie der Kurseinbruch vor wenigen Wochen gezeigt hat. Ein Kauf ist möglich, als Halteposition ist aber die Unterstützung bei rund 1.500 USD zu beachten. Bei Kursen darunter wäre ich vorsichtig und würde eine Position zumindest überdenken.
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Aktie 2: Johnson & Johnson
| ISIN | WKN | US4781601046 | 853260 |
| Marktkapitalisierung | 376.430 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Gesundheitswesen |
| Industrie | Pharmazeutika |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 1,1% | 4,1% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 4,7% | 7,6% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 4,4% | 7,4% |
Johnson & Johnson ist ein Anbieter von Pharmazeutika sowie Gesundheitsprodukten. Zum Portfolio des Unternehmens gehören verschiedene verschreibungspflichtige als auch frei erhältliche Medikamente. Außerdem bietet Johnson & Johnson eine breite Palette an medizinischen Geräten und Diagnoseprodukten, die in der Chirurgie und Orthopädie eingesetzt werden. Im Bereich der Gesundheitsprodukte bietet das Unternehmen Körperpflegeprodukte wie Cremes oder Mundspülungen an.
Aktienkönig Punktemodelle für Johnson & Johnson
| Trend-Check: 4 / 8 | Fundamental-Check: 8 / 10 |
| Dividenden-Check: 8 / 10 | Dauerläufer-Check: 4 / 10 |
Johnson & Johnson erzielt im Dividenden-Check gute 8 Punkte. Die Dividendenrendite liegt bei 3,2% und das bei einer Ausschüttungsquote von 55%, was einem absolut gesunden Niveau entspricht. Die Vorgabe von mindestens 9 Dividendenanhebungen in den letzten zehn Jahren erfüllt Johnson & Johnson ohne Probleme: Die Dividende wird bereits seit über 60 Jahren jedes Jahr gesteigert. Das Dividendenwachstum erfüllt die Vorgabe von jährlich 5% allerdings nur knapp.
Eine bessere Bewertung im Dividenden-Check verhindert die Tatsache, dass das Gewinnwachstum zuletzt negativ war und dass die Performance der Aktie nicht überzeugen kann. Auch inklusive Dividenden kommt Johnson & Johnson über die letzten fünf Jahre hier nur auf +4,7% pro Jahr.
Im Fundamental-Check kommt Johnson & Johnson ebenfalls auf eine gute Bewertung. Die Ergebnisse im Trend-Check und Dauerläufer-Check sind aber nur durchschnittlich. Das liegt vor allem daran, weil die Performance der Aktie sowohl mittelfristig als auch langfristig nicht an den S&P 500 herankommt. Zum Vergleich: Über die letzten 20 Jahre ist Johnson & Johnson um +7,5% pro Jahr inklusive Dividenden gestiegen, während der S&P 500 Total Return Index bei +10,5% liegt.
Dividenden-Check für Johnson & Johnson
Chartanalyse für Johnson & Johnson
Die letzten Jahre tendiert die Aktie von Johnson & Johnson eher seitwärts. Aktuell liegt die untere Begrenzung der Seitwärtsbewegung bei rund 144 USD (obere grüne Markierung), während die obere Begrenzung bei den beiden letzten Hochs von rund 169 USD (lila) liegt. Die Schwankungen bei Johnson & Johnson sehen im Chart groß aus, prozentual betrachtet halten sich diese aber in Grenzen. Die Aktie von Johnson & Johnson gilt als eher defensiv und weist eine geringe Volatilität auf.
Ein erstes positives Zeichen war, dass der Abwärtstrendkanal (blau) zwischen 2022 und 2024 nach oben aufgelöst werden konnte. Ein neuer Aufwärtstrend ist daraus aber bislang nicht entstanden. Mittelfristig ist weiterhin die Seitwärtsbewegung dominant. Vor diesem Hintergrund solltest du die Aktie von Johnson & Johnson wenn eher im unteren Bereich dieser Seitwärtsbewegung kaufen, wenn du einsteigen möchtest.
Langfristig spielt auch die untere grüne Markierung zwischen 134 und 137 USD als Unterstützung eine wichtige Rolle. Sollte das Niveau darüber nicht halten, muss spätestens hier eine Stabilisierung stattfinden. Andernfalls hätten wir eine Bestätigung des zuvor herrschenden Abwärtstrends. Da hilft dann auch eine konstante Dividende wenig, wenn die Aktie einen leichten Abwärtstrend aufweist.
Drawdown-Analyse für Johnson & Johnson
Die Drawdown-Analyse für Johnson & Johnson zeigt deutlich, dass von der Aktie eine hohe Stabilität ausgeht. Der maximale Drawdown über die letzten 20 Jahre liegt bei gerade einmal -32%. Auch die letzten Jahre hat die Aktie fast nie einen Drawdown von mehr als -20% verzeichnet. Allerdings hat Johnson & Johnson im Jahr 2024 eine ungewöhnlich hohe Schwäche im Vergleich zum S&P 500 gezeigt. Zuvor kam es selten vor, dass die Aktie einen deutlich größeren Drawdown verzeichnet als der Index. Natürlich liegt hier alles noch im Rahmen. Angesichts der Tatsache, dass die Rendite bei Johnson & Johnson aber auch eher gering ausfällt, ist es wichtig, dass das künftig auch für die Risiken gilt.
Historische Bewertung nach dem KGV für Johnson & Johnson
Mit einem KGV von gerade einmal 17 ist die Aktie von Johnson & Johnson auf den ersten Blick als günstig anzusehen. Allerdings ist im KGV-Chart auch klar zu erkennen, dass das KGV kürzlich deutlich gefallen ist. Zurückzuführen ist das auf einen ungewöhnlich hohen Gewinn im ersten Quartal 2025, der auf einen Einmaleffekt zurückzuführen ist. Zuvor lag das KGV mit 25 schon auf einem ambitionierteren Niveau. Die augenscheinlich günstige Bewertung macht die Aktie von Johnson & Johnson aktuell also nicht zu einem Schnäppchen.
Analyse der Dividende von Johnson & Johnson
Mit Blick auf die Dividende ist auf Johnson & Johnson einfach Verlass. Der Dividenden-Chart zeigt deutlich, wie gleichmäßig das Unternehmen seine Dividende in den letzten Jahren gesteigert hat. Das durchschnittliche Dividendenwachstum über die letzten zehn Jahre liegt bei +6%. Dank dieser kontinuierlichen Dividendensteigerungen ist es Johnson & Johnson gelungen die Dividendenrendite zuletzt auf über 3% zu steigern. Die durchschnittliche Dividendenrendite über die letzten zehn Jahre liegt bei 3%. Sehr überzeugend ist auch, dass die Dividende seit mehr als 60 Jahren jedes Jahr erhöht wurde. Für eine Dividendenstrategie ist die Aktie von Johnson & Johnson also sehr interessant, große Sprünge darfst du hier nur nicht erwarten.
Fazit zu Johnson & Johnson
Betrachten wir die Dividendenhistorie ist Johnson & Johnson eine der attraktivsten Dividendenaktien. Im Dividenden-Check lässt die Aktie dennoch zwei Punkte liegen, was unter anderem auf eine eher schwache Entwicklung der Aktie zurückzuführen ist. Außerdem tendiert die Aktie seit Jahren seitwärts. Ein Kauf kommt daher eher am unteren Ende der Seitwärtsbewegung infrage. Hohe Renditen solltest du allerdings nicht erwarten.
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