Ziel dieses Aktien-Schnell-Checks
Im Aktien-Schnell-Check stelle ich dir für fünf Aktien kurz gehaltene Aktienanalysen vor. Jede Aktie wird zunächst auf Basis meiner vier Aktienkönig-Bewertungsmodelle analysiert, anschließend folgt eine Chartanalyse. Außerdem erhältst du eine Einschätzung zum Drawdown, der Bewertung auf Basis des KGVs sowie eine Analyse der Dividendenentwicklung. Ziel ist, dass du für jede der fünf Aktien genau weißt, ob es sich lohnt in diese zu investieren und für welche Art von Investor die Aktie geeignet ist.
Viel Spaß beim Lesen!
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Aktie 1: American Express
| ISIN | WKN | US0258161092 | 850226 |
| Marktkapitalisierung | 237.406 Mio. USD |
| Land | USA |
| Sektor | Finanzen |
| Industrie | Private Finanzdienstleistungen |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 24,7% | 26,3% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 16,8% | 18,5% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 10,1% | 11,8% |
American Express ist einer der weltweit größten Anbieter von Finanz- und Reisedienstleistungen. Die Produktpalette des Unternehmens umfasst neben Kreditkarten auch das Reisemanagement sowie Geldanlagemöglichkeiten und Versicherungen. Ergänzt wird das Produktangebot durch eine Reihe von Prämienangeboten. Die USA sind mit einem Umsatzanteil von rund 80% der mit Abstand wichtigste Markt für das Unternehmen.
Aktienkönig Punktemodelle für American Express
| Trend-Check: 5 / 8 | Fundamental-Check: 7 / 10 |
| Dividenden-Check: 5 / 10 | Dauerläufer-Check: 7 / 10 |
American Express erzielt im Dauerläufer-Check gute 7 von 10 Punkten. Überzeugend ist eine Rendite von +19% pro Jahr über die letzten zehn Jahre (+14% beim S&P 500) sowie ein hoher Abstand von +68% zum 200-Wochen-Durchschnitt, der klar zeigt, dass auch die letzten Jahre hier eine sehr freundliche Entwicklung vorlag. Die Vorgabe beim Gewinnwachstum von mindestens 5% pro Jahr über die letzten zehn Jahre erfüllt das Unternehmen allerdings nur knapp. Hohe Risikomaße wie eine Volatilität über 20 Jahre von 34% kosten drei Punkte.
Auch im Fundamental-Check erzielt American Express 7 Punkte. Im Trend-Check lässt die Aktie ebenfalls aufgrund zu hoher Risikomaße Punkte liegen. Über die letzten drei Jahre fällt die Volatilität mit 27% im Vergleich zum S&P 500 (15,3%) zu hoch aus. Insgesamt sind die Bewertungen solide bis gut, für einen Kauf in eines der Depots würde das allerdings nicht ausreichen. American Express ist aber dennoch als langfristig solide Aktie einzustufen.
Dauerläufer-Check für American Express
Chartanalyse für American Express
Die Aktie von American Express verzeichnet langfristig betrachtet einen starken Aufwärtstrend. Dieser verläuft allerdings eher in Etappen und nicht so gleichmäßig. Deshalb ist es hier nicht möglich einen langfristig stabilen Trend einzuzeichnen. Dass die Aktie zu größeren Risiken und Korrekturen tendiert zeigt der große Rückgang im Frühjahr 2025. Diesen konnte die Aktie an den Tiefs aus dem Sommer 2024 bei rund 220 USD (hellblau) stoppen. Hier findet American Express langfristig betrachtet die wichtigste Unterstützung.
Kurzfristig richtet sich der Blick aber zunächst auf das Niveau von 324 USD (lila). Hier befinden sich zwei markante Hochs (ehemaliges Allzeithoch) aus diesem Jahr. Nachdem im September der Ausbruch darüber gelungen ist, hat die Aktie erfolgreich auf dieses Niveau korrigiert. Mittelfristig bietet der grün markierte Bereich zwischen 275 und 285 USD einen guten Support. Bis hier hin solltest du der Aktie auch Luft geben. Die Historie zeigt klar, dass American Express zu größeren Schwankungen tendiert.
Drawdown-Analyse für American Express
Im Drawdown-Chart wird der offensive und eher risikoreiche Charakter der Aktie von American Express deutlich. In der Finanzkrise 2008 / 2009 hat die Aktie einen maximalen Drawdown von über -80% verzeichnet. Auch 2015 ist die Aktie mi -45% deutlich eingebrochen. Die letzten Jahre sehen wir größtenteils eher Rücksetzer auf dem Niveau des Gesamtmarktes. Zu einem defensiven Investment wird die Aktie damit aber nicht. Die Risiken der letzten Jahre stehen aber in einem gesunden Verhältnis zur Outperformance der Aktie.
Historische Bewertung nach dem KGV für American Express
Das KGV von American Express liegt aktuell bei 23. Absolut betrachtet mag es sich dabei um eine moderate Bewertung handeln, historisch betrachtet lag das KGV aber selten höher. Einzige Ausnahmen bilden hier die KGV-Spitzen in den Jahren 2010 und 2021, die allerdings auf damalige Gewinnrückgänge zurückzuführen sind. Das durchschnittliche KGV der letzten zehn und 20 Jahre beläuft sich auf 18. Eine kritische Überbewertung sieht klar anders aus, es wäre aber falsch American Express an dieser Stelle als günstig einzustufen.
Analyse der Dividende von American Express
Das Dividendenwachstum von American Express liegt über die letzten zehn Jahre bei durchschnittlich +10% pro Jahr. Die Dividendenrendite schwankte in dieser Zeit größtenteils zwischen 1% und 2%. Die letzten Jahre nähert sich die Dividendenrendite eher dem unteren Band dieser Range an. Die Dividendenrendite ist zu gering, als dass American Express als gute Dividendenaktie eingestuft werden könnte.
Fazit zu American Express
Die Aktie von American Express erzielt in den Aktienkönig-Bewertungsmodellen solide Ergebnisse, erzielt aber nach keinem eine Spitzenwertung. Langfristig ist American Express als gute Aktie anzusehen, aber kein heißer Kaufkandidat. Hohe Risikomaße verhindern im Dauerläufer-Check ein besseres Abschneiden. Das KGV ist aktuell klar höher als der historische Durchschnitt. Für einen Kauf würden sich daher eher Korrekturen auf die genannten Unterstützungen anbieten.
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Aktie 2: Iberdrola
| ISIN | WKN | ES0144580Y14 | A0M46B |
| Marktkapitalisierung | 119.394 Mio. EUR |
| Land | Spanien |
| Sektor | Versorger |
| Industrie | Stromversorgungs-Unternehmen |
| Performance | Kursveränderung | mit Dividenden |
|---|---|---|
| Letzte 5 Jahre (p.a.) | 10,1% | 13,2% |
| Letzte 10 Jahre (p.a.) | 14,5% | 16,9% |
| Letzte 20 Jahre (p.a.) | 8,9% | 12,8% |
Iberdrola ist einer der größten Energieversorger in Europa. Das Unternehmen ist in der Erzeugung, Übertragung, Verteilung und Vermarktung von Elektrizität und Erdgas tätig. Das spanische Unternehmen erzielt einen Großteil seiner Umsätze in seinem Heimatmarkt (37%). Weitere wichtige Absatzmärkte sind Großbritannien, Brasilien und die USA.
Aktienkönig Punktemodelle für Iberdrola
| Trend-Check: 7 / 8 | Fundamental-Check: 6 / 10 |
| Dividenden-Check: 9 / 10 | Dauerläufer-Check: 8 / 10 |
Iberdrola erzielt im Dividenden-Check sehr gute 9 von 10 Punkten. Überzeugen kann vor allem eine hohe Dividendenrendite von 3,6%. Das Dividendenwachstum über die letzten zehn Jahre liegt bei +12% pro Jahr. Die Dividende wurde über diese Zeit stetig angehoben. Auch die Ausschüttungsquote liegt bei gesunden 66%.
Im Trend-Check holt sich Iberdrola dank eines sehr stabilen und starken Kursanstiegs in den letzten Monaten und Jahren 7 von 8 Punkten. Über die letzten drei Jahre konnte die Aktie um +95% steigen, während der Stoxx600 nur einen Gewinn von +46% verzeichnet hat. Lediglich ein etwas zu hoher Drawdown von -28% über die letzten fünf Jahre verhindert hier die Höchstpunktzahl.
8 von 10 Punkten im Dauerläufer-Check zeigen, dass die Aktie von Iberdrola auch als langfristiges Investment infrage kommt. Hier überzeugt Iberdrola mit einer Rendite von +16% pro Jahr über die letzten zehn Jahre (inklusive Dividenden). Der Stoxx600 Total Return Index kam auf eine Rendite von +7%. Überzeugend sind auch die Stabilitätsraten beim Umsatz- und Gewinnwachstum von jeweils über 80%.
Dividenden-Check für Iberdrola
Chartanalyse für Iberdrola
Seit Anfang 2024 befindet sich die Aktie von Iberdrola in einem sehr starken Aufwärtstrend, welcher hier durch die hellblaue Trendlinie zum Ausdruck kommt. Diese verläuft aktuell bei etwa 16 Euro. Den seit Ende 2021 bestehenden mittelfristigen Aufwärtstrendkanal hat die Aktie mit diesem starken Kursanstieg nachhaltig nach oben verlassen.
Die erste kleine Unterstützung findet sich aktuell bei 16,80 Euro (blau). Hier liegen die zwei letzten markanten Hochpunkte aus dem Sommer dieses Jahr, welche Iberdrola die letzten Wochen ebenfalls deutlich überwinden konnte. Darunter wartet dann bei 15,10 Euro (orange) der nächste gute Support, welcher sich aus den Tiefs aus dem Mai und August ergibt. Eine Korrektur bis hier hin wäre alles andere als kritisch.
Selbst bei einem Rücksetzer auf das Niveau von 14,20 Euro (lila) wäre der Aufwärtstrend weiterhin intakt. Dann würde die Aktie auch wieder in ihrem Trendkanal notieren. Eine Korrektur bis in den Trendkanal ist allerdings nicht erforderlich, damit die Aktie für einen Kauf attraktiv wird. Dieser Trendkanal hatte nur wenige Jahre Bestand. Folglich sind Kurse deutlich darüber nicht automatisch als Übertreibung zu werten. Klar ist, dass Iberdrola die letzten Monate gut gelaufen ist. Bei kleinen Rücksetzern auf die genannten Niveaus ist die Aktie für einen Kauf dennoch attraktiv.
Drawdown-Analyse für Iberdrola
Langfristig betrachtet ist die Aktie von Iberdrola eher ein Sorgenkind. Vom Kurseinbruch 2008 konnte sich die Aktie jahrelang nicht erholen und hat ihre Verluste bis 2012 sogar noch ausgeweitet. Anschließend dauerte es mehrere Jahre, bis die Aktie 2019 ihr vorheriges Hoch wieder erreicht hat. Speziell die letzten fünf Jahre ist die Aktie aber wie ausgewechselt. Seitdem überzeugt Iberdrola mit einer höheren Stabilität und hat bis auf 2021 kaum größere Drawdowns verzeichnet als der Stoxx600. Iberdrola ist damit inzwischen als stabile Aktie anzusehen.
Historische Bewertung nach dem KGV für Iberdrola
Der starke Kursanstieg bei Iberdrola hat natürlich auch Auswirkung auf das KGV. Dieses liegt inzwischen bei 22 und verglichen mit den letzten Jahren auf einem hohen Niveau. Vor einem Jahr lag das KGV bei gerade einmal 13. Das durchschnittliche KGV der letzten zehn Jahre beläuft sich auf 17. Damit ist die Aktie von Iberdrola aktuell ambitioniert bewertet. Die aktuelle Bewertung nimmt ein stärkeres erwartetes Gewinnwachstum in den nächsten Jahren hier bereits vorweg. Vor diesem Hintergrund liegt keine starke Überbewertung vor. Klar ist aber, dass die Aktie aktuell einfach kein Schnäppchen ist.
Analyse der Dividende von Iberdrola
Seit 2016 steigert Iberdrola seine Dividende sehr gleichmäßig. Das durchschnittliche Dividendenwachstum über die letzten zehn Jahre beläuft sich auf +12% pro Jahr. Mit diesem hohen Dividendenwachstum ist es Iberdrola gelungen die Dividendenrendite die letzten zehn Jahre durchgehend über 3% zu halten. Mit einer Dividendenrendite von aktuell 3,6% fällt die Dividendenrendite im historischen Vergleich zwar etwas geringer aus. Absolut betrachtet ist diese Dividendenrendite vor allem in Kombination mit dem hohen und stabilen Dividendenwachstum aber äußerst attraktiv und macht Iberdrola zu einer Top-Dividendenaktie.
Fazit zu Iberdrola
Die Aktie von Iberdrola überzeugt mit 9 von 10 Punkten im Dividenden-Check und ist somit auch zurecht Bestandteil des Dividenden-Depots. Über die letzten Jahre liegt ein starker Aufwärtstrend vor, den die Aktie auch zuletzt ohne Probleme fortsetzen konnte. Dadurch ist die Bewertung aktuell zwar nicht ganz günstig, bei kleinen Rücksetzern ist Iberdrola aber weiterhin attraktiv für einen Kauf. Abgerundet wird die gute Bewertung durch sehr gute Ergebnisse im Dauerläufer-Check und Trend-Check. Aktuell ist Iberdrola außerdem auch Bestandteil des Trend-Depots.
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